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盘点信用卡被封卡的10大原因

2017-03-08 18:03:41
阅读量:5161
来源:恒易贷
编辑:摩罗小编
信用卡莫名被封,究竟是什么原因导致的呢?今天小编整理了一篇信用卡被封的原因,看大家是否中招。

  信用卡莫名被封,究竟是什么原因导致的呢?今天小编整理了一篇信用卡被封的原因,看大家是否中招。
  1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。
  2、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。
  3、一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。
  4、整数单笔交易,如10000,50000,100050,200040,9998,9995,19999,10200,
  5、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。
  6、在短时间内过多的用支付宝做代付的。比如中信单笔最高1000,多次交易998,995,899,999等类似的数字。
  7、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。
  8、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。
  9、信用卡长期处于套空状态。比如还款日整数进去短时间内,整数出来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台系统是能检测到的。
  20400,10500,50500,均有套现嫌疑。
  10、数月在同一POS机重复操作的。
  POS机使用不当也会导致信用卡被封卡。
  POS机使用要注意的问题:
  1.POS机不可以月刷超300万,虽然目前很多POS单比可以刷10万,日刷无限,但不是叫你每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出红单。记住,银联查就是先查那些刷卡量大的,正常生意没问题,万一是TX,那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右,如果不够刷,就多申请几台POS机吧。
  2.不要刷整数以及接近整数,比如50000元、20000元、49999元、19999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度应该是19850元、36840元这样刷,当然,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷,比如1500元,2500元,2000元连续刷,这样也是不行的。
  3.刷卡比例问题,最好刷8笔信用卡,配2笔借记卡,申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的,最好借朋友的卡来刷,大笔小笔都可以,如果你今天刷18万,留下2万做借记卡,而不是从头到尾一直刷信用卡,银联有智能监测系统,它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例,如果从头到尾都是信用卡,那不好意思,风控部门就会查你的刷卡记录,发现可疑就会停止结算,直到问题处理好。
  4.小票最好本人签字,不要代签,万一调单,人家发现你小票是同一个人签的字,即使你是正常生意,他也会认为你在帮别人TX,同时,小票最好保留半年以上。
  5.最重要的一点,由于各种原因,会导致刷卡失败,经常会发现机主这样刷,10000刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功,这样的风险最大,马上会被系统识别为TX。切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了,正确做法是要持卡人致电到他的发卡行,为什么不能刷,可以刷多少钱,得之结果,再刷。

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标签: 信用卡
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